728彩票风控工作经验获得省国资委充分肯定并全省推广

发布时间:2020-11-01  来源:728彩票 

2020年10月10日,《四川省国资委简报》第73期以《商投集团构建全面风险管理体系 促进企业持续健康稳定发展》为题,专题刊发了集团风险管理工作经验,供各省属企业学习借鉴。据悉,在风控方面,集团是唯一获得省国资委主要领导批示并被《四川省国资委简报》专题刊载的企业。现将简报全文转发。


四川省国资委简报

第 73 期

四川省政府国有资产监督管理委员会办室 2020年10月10日


按:在当前全球疫情和中美经贸摩擦的冲击下,外部环境的 不确定性大大增加,国有企业必须苦练“内功”,增强竞争力和抗 风险能力。6 月份,国务院国资委在印发《关于开展对标世界一 流管理提升行动的通知》时强调,国有企业要加强风险管理,提升合规经营能力。近年来,商投集团大力推进全面风险管理,在健全制度、强化监督、狠抓落实等方面进行了有益的探索,构建了较为完备的风险管理体系,进一步提升了风险防控能力,取得了明显成效。经委主要领导同意,现将商投集团主要做法予以印发。请各省属监管企业积极学习借鉴,并按照我委即将印发的 《“内控、风险、合规”协同管理指引》,扎实做好风险管理的各 项工作,进一步提高企业管理水平,促进企业持续、健康、稳定发展。


商投集团构建全面风险管理体系

促进企业持续健康稳定发展


近年来,商投集团认真贯彻落实省委、省政府和省国资委防范化解重大风险总体部署,以全面风险管理为导向,探索走出了 一条以“风险控制、内控建设、合规管理”三位一体的风险管理之 路。2019 年,商投集团被国务院国资委评为全省唯一“双百行 动”A 类企业,入选省国资委合规管理试点单位。2020 年,商投 集团首次入选中国企业 500 强。


一、风险管理工作开展情况

商投集团围绕全面提升企业风险防范能力,在“建体系、抓 重点、求实效、重宣传”上聚力发力,不断健全完善风险管理体 系,风险管控能力得到显著提升。


(一)建体系:夯实组织制度基础,完善风险防控机制

在省属企业没有现成经验可循的情况下,商投集团到中粮集 团等一流中央企业学习取经,构建了“纵向三级、横向五级”风险 管理体系。建立风险管理组织体系。集团 2016 年成立了董事会 风险管理委员会,设立了专门的风控部门,构建了由业务部门、 风控部门、审计和纪检监察部门组成的风险管理“三道防线”。建 立风险管理制度体系。商投集团先后出台了《全面风险管理办法》《金融投资类风险管理指引》《贸易类业务风险管理指引》等风险管理制度,经过几年的探索、实践、总结、规范,已初步形成四川商投特色的风险管理制度体系。


(二)抓重点:强化重点领域管控,丰富化解风险举措

聚焦投融资、债务、大宗商品贸易等重点领域,商投集团积极开展风险分析及应对研究,不断提高风险防范和处理能力。针 对投资风险,要求投资额在 1000 万以上的投资项目必须开展独 立的风险评估,编制项目风险评估专项报告。针对债务风险,将 资产负债率纳入 KPI 考核,强化负债规模和资产负债率双重管 控,通过清产核资、存量变现等多种方式改善资产负债结构,严防债务风险。针对大宗商品贸易,通过制定风险处置方案、建立 应收账款信用体系与存货监管体系、ERP 系统等措施,有效防范 “融资性贸易”、“走单空转”等风险发生。


(三)求实效:积极开展专项督察,倒逼主体责任落实

商投集团把专项督察作为深化风险管理工作、提升风险管理价值的重要手段,在狠抓落实上下功夫,取得了显著成效。开展 风险管理工作大督查。2018 年,对集团 15 家二级企业的风控、 审计和法务工作落实情况进行全方位的督查检查,保障了风险管 理工作落地落实。开展涉诉案件风险专项督察。2018 年,对集 团涉诉案件进行全面清查,共清理诉讼案件 272 件、总标的额 7.6 亿元,清查出缺乏专人监管、贸易操作不规范、交易事中缺 乏法律跟进调查等 10 大问题,提升了集团诉讼案件管理水平。 开展合同风险专项检查。2019 年,对集团所有二级企业和重点 三级企业2018年度所有合同进行彻底清理,检查合同约3000份、 金额约 400 亿,从审批流程、法律审查、签订用印等方面列出191 个问题清单、提出整改建议,提升了集团合同管理水平。


(四)重宣传:强化风控学问建设,筑牢风险防控基石

商投集团高度重视风险管理工作,紧紧围绕员工的内在驱动 和外在约束,着力培育“群防群控”的风控学问。内在驱动方面, 持续开展法律常识宣导、风控常识培训,邀请行业专家开展专题授课辅导,不断强化全员风险意识、提升风险管理能力。外在约束方面,经常性组织二级企业负责人、风控分管领导、风控部门负责人、以及集团总部相关部门负责人和风险管理员参加风险管理闭卷考试,推动风险管理理念入脑入心。


二、风险管理工作亮点做法

商投集团始终聚焦风险管理,坚持点、线、面相结合,风险管控体系从无到有、从点到面、由浅入深,为打造一流国有资本投资企业提供了有力保障。


(一)“面”上打基础,构建了职责清晰的风险管理体系

一是创新集团管控体系。委托知名机构对集团管控模式进行优化调整,建立适应国有资本投资企业的管控体系。在管控模式 上,采取战略管控与分类管控相结合的模式,按照“小总部、大 产业”定位,构建了“总部管资本、二级管资产、三级管实行”的 三层级架构:集团总部突出战略规划、资本运作、监督管理等功能,二级企业突出项目投资、资产运营等功能,三级单位突出生产经营、项目实施等功能。在管控制度上,严格落实党委会前置 程序,修订“三重一大”决策事项清单,优化党委会、董事会、总 经理办公会议事规则,分层分类明确企业重大决策权限、流程和规则。


二是明确“三道防线”责任。围绕打造全新的国有资本投资公 司风控体系,商投集团将风控法务职能从办公室分离出来,设立了专门的风控部门,进一步明确了各道防线的职责:业务部门作为第一道防线,处于业务流程的最前端,承担直接管理风控的第一责任;风控部门作为第二道防线,落实风险管理监督责任,及时发现和消除风险隐患。审计和纪检监察部门作为第三道防线,开展独立评价,督促第一、二道防线尽职履责。


(二)“点”上求突破,创新事前事中事后风险管理方法

一是借助第三方专业力量,从源头上控制风险。对须经集团董事会审批或者履行出资人审核的重大项目邀请外部专家进行评审,提供独立意见和建议,强化风险源头管控。为确保评审客观公正,集团参照《政府采购评审专家管理办法》,精心挑选行业专家,建立外部专家库,每次评审从专家库中随机抽选专家对项目的风险管理事项进行评议,评审专家名单在评审结果公告前 保密。近 3 年来,集团共召开 5 次专家评审会,对 2 个项目发表 了否定意见。


二是建立长效管理机制,加强“两金”管控力度。针对“两金” 风险,商投集团建立了“两金”专项计提准备金制度,计提原则严 于会计准则,并在经营业绩考核中将“两金”计提的准备金直接扣 减二级企业的当期考核利润,进一步压紧压实“两金”管控。


三是构建风控“八方考核”体系,强化考核硬约束。商投集团 从 2017 年起,每年召开风险管理工作考评交流会,通过二级企业交叉评分、外部专家评分、自评和风控法律部考评等方式开展全方位考评,并将考核结果与各二级企业负责人年度绩效挂钩,有效推动风险管理工作落实。


(三)“线”上提质效,探索全面风险管理新路径

探索构建风险监控预警体系。商投集团将风险监控预警作为 贯穿风险管理全过程的“线”,充分借鉴中国电建集团、中集集团 和上海国资委的经验,制定《风险监控预警管理暂行办法》,在省属企业中率先探索风险监控预警体系建设,全面评估和监测可能发生的重大风险,增强风险管理工作的主动性。目前正在构建 覆盖集团各业务板块的“共性+个性”的关键风险预警指标体系, 理顺从风险信息收集、监控预警、处置应对的全闭环流程,为实现重大风险的快速识别与应对打下坚实的基础。


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